據金管會最新統計,2024年前五月銀行、證券投信期貨(含上市櫃公司)、保險等三大業者總罰鍰金額9,890.5萬元,年增39%,其中銀行業占約四成續居最大苦主,惟整體裁罰增速已趨緩。
以2024年金管會行政罰鍰預算數2億7,468萬元來看,今年前五月目標達成率約36%,低於前五月應達成41%,增速已明顯放緩,若後續沒有大張罰單,2024年裁罰目標料將難達陣。
日前金管會新任副主委陳彥良參加富邦永續大未來論壇時說,金管會身為監理機關,將採監理與發展並進,「不再想單單金檢說你錯了,一個棍子就下來」,政府有責任協助金融業有更好發展,往世界走。
據金融業者私下透露,近日金管會例行金檢時,已與過去「大不同」,是否影響日後的行政處分力道,成市場關注焦點。
據資料顯示,從2019年爆出數十件理專A錢案,隨後2020年、2021年連三年罰鍰都超標,2022年開始驟減,2023年更進一步走低,全年罰鍰額僅剩2.54億元,一旦2024年再降,將下探近六年新低。
金管會公布金融三業和上市櫃公司裁罰狀況。其中證券期貨投信加計上市櫃罰鍰達3,068億元,占比攀升到31%,銀行業占比則較首季的51%過半已開始下滑,保險業僅占29%最低。
證期局主秘尚光琪說,今年前五月證券期貨投信被開出25件罰單,挨罰1,314萬元,件數與金額年增都逾一成,主因是投信投顧業罰單大增。據統計,投信投顧業被開出五張罰單、372萬罰鍰,年增2.65倍,罰鍰額最高的前兩大也都是投信顧業者。
上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師等共裁罰75件,1,754萬元、年減8%,主因是去年有上市櫃公司被連續裁罰加重處分所致。
銀行業前五月則被開出九件罰單,挨罰3,962.5萬元,較去年同期達11件、1,079.5萬元罰鍰,呈現件數減少,但罰鍰卻大增2.67倍的狀況。
銀行局主秘侯立洋說,件數少但金額增,主因是去年都是小金額的裁罰案,金額低但件數多,今年裁罰最高的前三大銀行,是因違反內稽內控起罰點較高,導致件數減少,罰鍰卻大增。
保險業前五月被開了11張、挨罰2,869萬元,件數年減七成,但罰鍰額卻僅年減4%,保險局副局長蔡火炎說,因前兩大罰鍰較大,推升整體罰鍰額。光前三大(有兩家並列第三大)罰鍰額就達2,100萬元占了七成。
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